斬斷違規出具票證背後利益鏈[藝術論壇]

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FDGTR 等級：青蜂俠文章：14730 積分：147366 註冊：2023年12月7日	樓主小大個性首頁 \| 信箱斬斷違規出具票證背後利益鏈違規出具金融票證，指的是銀行或其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或其他保函、票據、存單、資信證明的行為。梳理近幾年各地查處案例，不少金融體系違紀違法幹部涉及此問題。　　金融票證是金融活動的重要憑證。不同類型金融票證所涉環節及流程各異，但違規出票都潛藏風險隱憂。「違規出具金融票證或突破規章制度和業務流程超範圍、超額出具，將破壞銀行內控機制，違反國家金融管理制度，極易造成國有資產損失，甚至引發地方性或系統性金融風險。」廣西壯族自治區南寧市紀委監委案件審理室主任徐華強說。　　以票據為例，銀行所發出的匯票、本票和支票等票據，一經支付立即生效。山東省青島市紀委監委案件審理室幹部趙素禎解釋，「這意味著銀行必須按照票據所記載的事項，承擔向持票人支付票據金額的法定義務。必須嚴格程序和操作要求，否則若被金融票證詐騙犯罪分子利用，將陷入不必要的經濟糾紛，由此帶來的損失不可估量。” 　　銀行或金融機構工作人員作為行為主體，具備專業背景及工作條件，本該深諳出具金融票證的限制，且能預判違規操作可能帶來春藥用法春藥是什麼春藥使用方法有效春藥購買春藥春藥哪裡買春藥能給你帶來什麼春藥用法春藥製作使用春藥感覺春藥推薦春藥原理春藥使用案例春藥心得春藥效果的後果。但從各地辦案實務來看，相關單位或違紀違法人員非但明知不可為而為之，甚至希望或放任負面影響的產生，背後的動機各不相同。　　有的是權錢交易。「有的金融機構工作人員把企業的'圍獵'當作為企業違規出具金融票證的'勞務費'，也有一些是覺得'拿人手短'，冒險違規操作。」雲南省紀委監委相關辦案人員說。　　有的是以貸謀私。南寧市紀委監委幹部顧凜在辦案時發現，一些金融機構高層或「一把手」之所以主動授意下屬放鬆審批條件，是為了結交攀附，擴大個人「朋友圈」進而爭取仕途晉升。「也有一些政績觀扭曲，錯誤地把存款數額多寡與個人政績掛鉤，明知企業授信申請材料存在財務報表造假、營業額虛高、抵押物價值虛高、貿易背景不實等問題，仍同意授信申請。” 　　為了實現各自的“小心思”，違紀違法人員多採取專業性強、隱蔽複雜的手段，這也是違規出具金融票證問題的一大特點。趙素禎告訴記者，金融機構工作人員的資質背景被別有用心之人當作行為“便利”，使其既能在業務操作過程中藉機“搭便車”，又能通過一系列運作手法繞過監管。　　徐華強列舉，在查處的案件中，有的銀行高管無視規章制度，利用個人影響直接插手審批流程；有的負責審批業務人員有意“放水”，讓審批流於形式走過場；有的銀行工作人員與企業“裡應外合”，空轉資金，從而達到虛增存款數額，滾動出具票據目的等。　　案件查辦揭露涉案單位存在的許多問題，其中不乏金融領域存在的共通性問題，這也為後續整改提供了抓手。首先是關鍵崗位監督乏力。從金融體系高階主管尤其是領導班子和主要負責人，到貸款審批、財務管理等關鍵職位從業人員，對相應權力的監督乏力是規章制度頻頻被破壞屈臣氏春藥館春藥館春藥屈臣氏春藥催情水男性催情男性催情專區昏睡迷藥專區外用催迷專區催情媚藥專區 GB春藥系列專區熱銷春藥推薦催情藥迷藥催情噴霧迷情噴霧安眠春藥用法春藥是什麼春藥使用方法有效春藥購買春藥春藥哪裡買春藥能給你帶來什麼春藥用法春藥製作使用春藥感覺春藥推薦春藥原理春藥使用案例春藥心得春藥效果藥的關鍵。其次，監管機制不完善，內部管理方式粗放，為腐敗滋生蔓延提供了土壤和條件。此外，在案件查辦「後半篇文章」中要專注於強化金融機構幹部職工紀法意識，教育引導其摒棄錯誤政績觀，自覺做到慎權慎獨、自省自律，清白做人、廉潔從業。　　近年來，紀檢監察機關專注於整治金融等權力集中、資金密集、資源富集領域腐敗，持續加大辦案力度，不斷強化資訊共享，經常性開展專案治理，克服監督執紀過程中面臨的困難，積累了豐富的辦案經驗。結合查辦的案件，雲南省紀委監委相關辦案人員注意到，違規出具金融票證等問題多是“事後發現”，即在使用違規金融票證的企業難以償還銀行資金，形成壞賬甚至造成損失後通過倒查發現，需要上級監理、同級監督、內部管理同向發力。「金融業門檻高，責任鏈長，辦案過程中存在取證難、認定難、成案難等問題。」趙素禎介紹，青島市紀委監委梳理總結相關辦案經驗得失，出台了《金融領域職務犯罪取證指引》，透過列出取證清單，繪製施工導圖，指導證據取什麼、怎麼取，為金融領域貪腐案件調查處理提供規範化指引。您已被邀請加入「籌碼選股當沖實戰 🇹🇼」請點選加入 Line社群
FDGTR 等級：青蜂俠文章：14730 積分：147366 註冊：2023年12月7日	評論[支援者: 0 人，反對者: 0 人，中立者: 0 人] 檢視評論訊息
2024/1/25 上午 01:42:32	您已被邀請加入「雙北房屋租售社群」請點選加入 Line社群